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hola@santiagomunoz.com

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Cliente

Maribel -asesora financiera

Servicio

Página web

Año

2026

Resultado

Reducir la fricción en una decisión sensible

Mensaje principal más claro

Beneficio económico visible

Reducción de dudas clave

Resultado

Reducir la fricción en una decisión sensible

Mensaje principal más claro

Beneficio económico visible

Reducción de dudas clave

Resultado

Reducir la fricción en una decisión sensible

Detección de fricciones clave

Oportunidades de mejora inmediata

Recomendaciones estratégicas

Contexto

Contexto

Maribel es asesora financiera independiente.

Su trabajo consiste en ayudar a personas que sienten que su dinero está desordenado, que no saben exactamente en qué gastan o que viven con una preocupación constante aunque “todo esté más o menos bien”.

El problema real

El problema real

El cliente potencial de Maribel:

  • Hacer el beneficio principal evidente desde el primer vistazo.

  • Reducir las fricciones que generaban duda y parálisis.

  • Simplificar la interpretación de beneficios secundarios sin saturar al usuario.

  • Sabe que debería ordenar sus finanzas.

  • Pero lo aplaza.

  • Tiene miedo a ser juzgado.

  • Duda si entenderá lo que le expliquen.

  • No sabe qué ocurrirá cuando contacte.

  • Y, además, el servicio es gratuito (lo que paradójicamente puede generar desconfianza).

El bloqueo no era falta de información.
Era fricción psicológica.

El bloqueo no era falta de información.
Era fricción psicológica.

Objetivo: Que una persona con inseguridad y ruido mental diera el primer paso sin sentirse expuesta.
Objetivo: Que una persona con inseguridad y ruido mental diera el primer paso sin sentirse expuesta.

El enfoque
El enfoque

En lugar de rediseñar “una web”, trabajamos sobre la arquitectura de decisión.

Definimos:

1.

El estado mental del cliente antes de entrar.

1.

El estado mental del cliente antes de entrar.

2.

Sus miedos prioritarios.

2.

Sus miedos prioritarios.

3.

El momento en el que suele plantearse actuar.

3.

El momento en el que suele plantearse actuar.

Agrupamos ventajas reales en bullets simples:

4.

Las señales que reducen incertidumbre.

4.

Las señales que reducen incertidumbre.

Mostramos datos reales de satisfacción y reconocimiento del banco.

5.

El primer paso con menor coste psicológico posible.

5.

El primer paso con menor coste psicológico posible.

Indicamos claramente el proceso:

Aplicamos un modelo de decisión basado en cuatro fases:

1.

Captar desde la situación real (no desde el servicio).

1.

Captar desde la situación real (no desde el servicio).

2.

Reducir la incertidumbre del primer contacto.

2.

Reducir la incertidumbre del primer contacto.

3.

Confirmar que ha tomado una buena decisión.

3.

Confirmar que ha tomado una buena decisión.

Agrupamos ventajas reales en bullets simples:

4.

Facilitar la continuidad sin presión.

4.

Facilitar la continuidad sin presión.

Mostramos datos reales de satisfacción y reconocimiento del banco.

El objetivo no era convencer. Era aliviar.
El objetivo no era convencer. Era aliviar.
Qué se implementó
Qué se implementó

La nueva estructura de la home se diseñó para:

1.

Nombrar el estado mental

“Cuando tienes ordenadas tus finanzas, vives con más tranquilidad.”

No habla de productos. Habla del estado deseado.

1.

Nombrar el estado mental

“Cuando tienes ordenadas tus finanzas, vives con más tranquilidad.”

2.

Reducir el coste psicológico

·

“Sin compromiso”

·

“Sin juicios”

·

“No necesitas traer nada preparado”

·

Explicación clara de cómo será la primera conversación.

2.

Reducir el coste psicológico

3.

Normalizar el problema

“A muchas personas les pasa.”

Eliminar la sensación de rareza o fracaso personal.

3.

Normalizar el problema

“A muchas personas les pasa.”

4.

Un proceso claro en 3 pasos para reducir la ansidad:

Diagnóstico → Propuesta → Acompañamiento.

Eliminar la sensación de rareza o fracaso personal.

4.

Un proceso claro en 3 pasos para reducir la ansidad:

Diagnóstico → Propuesta → Acompañamiento.

Resultado estratégico
Resultado estratégico

El resultado no fue solo una nueva estructura.

Fue:

·

Un mensaje alineado con el estado emocional real del cliente.

1.

Un mensaje alineado con el estado emocional real del cliente.

·

Una propuesta diferencial frente a asesores tradicionales.

2.

Una propuesta diferencial frente a asesores tradicionales.

·

Una reducción clara de fricción en la decisión.

3.

Una reducción clara de fricción en la decisión.

·

Un posicionamiento más coherente con el tipo de cliente que realmente necesita el servicio.

4.

Un posicionamiento más coherente con el tipo de cliente que realmente necesita el servicio.

En negocios de servicios profesionales, donde la confianza lo es todo, reducir fricción es aumentar conversión.
En negocios de servicios profesionales, donde la confianza lo es todo, reducir fricción es aumentar conversión.
Principios de Diseño Conductual aplicados
Principios de Diseño Conductual aplicados
Reducir arrepentimiento y aumentar continuidad.
Principio conductual aplicado

Reducción de incertidumbre

Reducción de incertidumbre

Reducción de incertidumbre.

Reducción de incertidumbre.

Normalización (reducción de culpa)

Normalización (reducción de culpa)

Reducir vergüenza y activar identificación inmediata.

Reducir vergüenza y activar identificación inmediata.

Minimización del coste psicológico

Minimización del coste psicológico

Que el primer paso pareciera pequeño y asumible.

Que el primer paso pareciera pequeño y asumible.

Secuenciación del compromiso (foot-in-the-door)

Secuenciación del compromiso (foot-in-the-door)

Aumentar la probabilidad de contacto.

Aumentar la probabilidad de contacto.

Reciprocidad estratégica

Reciprocidad estratégica

Reducir escepticismo y generar predisposición positiva.

Reducir escepticismo y generar predisposición positiva.

Claridad cognitiva (reducción de carga mental)

Claridad cognitiva (reducción de carga mental)

No añadir complejidad al problema.

No añadir complejidad al problema.

Prueba social

Prueba social

Reducir miedo a “¿y si no es fiable?”

Reducir miedo a “¿y si no es fiable?”

Confirmación post-decisión

Confirmación post-decisión

Reducir arrepentimiento y aumentar continuidad.

Reducir arrepentimiento y aumentar continuidad.

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Escríbeme y nos vemos cuando quieras. Me encantará escucharter hablar de tu proyecto.

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2026 © Santiago Muñoz Sebastián · Diseñador Conductual - Madrid

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